EB-5 Programi: Kendinizi, Ailenizi, Paranizi, ve Green Card Sansinizi Nasil Koruyabilirsiniz?

EB-5 Yatirim Yoluyla Green Card Programi Dolandiriliciliklarinda Artisa Dikkat!

ABD’nin yatirimlarla ilgili yasal duzenlemeleri uygulamakla sorumlu Amerikan sermaye piyasasi komisyonu (The U.S. Securities and Exchange Commission “SEC”) ve gocmenlik ismlerinden sorumlu vatandaslik  ve gocmenlik servisi ( The U.S. Citizenship and Immigration Services) beraber olarak asagida ozetini bulacaginiz  Uyari metnini hazirladi. Bu uyarida potensiyel yatirimcilari EB-5 Gocmenlik Programi dahilinde karsilasabilecekleri dolandiricilik aktivitelerine dikkat etmeleri konusunda yol gosterici bilgiler mevcuttur.

SEC’in alt departmani olan “Investor Education and Advocacy” and  US Vatandaslik ve Gocmenlik Servisi EB-5 programini kullanarak yabanci yatirimcilari tuzaga dusurmeyi amaclayan dolandiriciklar oldugu konusunda bilgi sahibi olmustur. Bu nedenle US Vatandaslik ve Gocmenlik Servisi ile birlikte SEC bu dolandiriciklari onlemek icin acele tedbirler almis ve almaktadir.

Bilindigi gibi EB-5 programi bazi yabanci yatirimcilara yaptiklari yatirimin ABD’de belli miktarda istihdam yatrattigini kanitlamasi halinde bu yatirimci ve ailesine green card yani ABD’de kalici olarak yerlesme, yasama, ve calisma imkani vermektedir.

Yatirimcilar, EB-5 pogramina Regional Center’lar araciligi ile de basvurabilirler. Regional Center’lar, USCIS’den Regional Center olmak uzere onay almis ticari sirketlerdir. Bu Regional Center’lar yabanci yartirimciya,  yeni bir ticari girisime paralarini yatirmak uzere,  yatirim firsatlari teklif etmektedirler. EB-5 programi ile yabanci yatirimci belli miktar parasini Regional Center araciligi ile bu yeni ticari girisime yatirmak suretiyle kar amaciyla riske atar. EB-5 programi, yatirilan paranin riskte olmasini, bu yatirim ile belli sayida kisiye is saglanacagini ve yaratila istihdamin ise minimum 2 sene boyunda korunacagini ispatlamasini isteyecektir. Bu sartlari basari ile gosterebilen yabanci yatirimciya oncelikle iki senelik“conditional green card” yani sartli green card verilir. Ikinci senin dolmasina dogru ise, yabanci yatirimci green cardtindaki sartin kaldirilmasi icin bir baska basvuru yapmak zorundadir. Bu asamada, yabanci yatirimci, yapmis oldugu yatirim ile kac kisiye is saglandigi yaratildigi ve bu yaratilan islerin ne kadar sure devam ettirildigini kanitlamakla yukumludur.

EB-5 programi ile yatirim yapan yabanci yatirimcinin, sadece para yatirimi yapmasi, onun green card almasini garantilemez.

Tum bunlara ek olarak bir sirketin USCIS tarafindan Regional Center olarak onaylanmis olmasi demek, bu Regional Center’in sunmakta oldugu yatirim tekliflerinin ne USCIS’in ne SEC’in nede baska bir devlet kurumunun onaylandigi anlamina gelmedigi gibi, bu yatirim teklifinin niteligi hakkinda bir degerlendirme ifade etmez. Maalesef USCIS ve SEC, EB-5 programinin kullanilmasi yolula bazi dolandirilik aktivitelerinin oldugu bilgisini edinmistir. Bu nedenle SEC ve USCIS birlikte calisarak, bu dolandiriciklari onlemeye calismakta, potansiyel yatirimcilari kotu niyetli kisi ve kurumlara karsi uyarmaktadir.

EB-5 programi dolandiriciklarindan son bir kac dava sunlardir:

SEC v. Marco A. Ramirez. Bu davada davalilar, USA Now Regional Center, yabanci yatiricimlara yatirimlari karsiliginda %5 faiz verecegi sozu vermis olsada, en bastan boyle bir faiz verme niyeti olmayarak yalan beyanda bulumus ve yatirimcilari kandirmistir. Ayrica, davalilar, yatirimcilara EB-5 programi ile green card alacaklari garantisi vermistirki, boyle bir garanti vermeleri mumkun degildir. Yatirimcilarin EB-5 programi ile green card alip alamaycaklari sadece USCIS’e karar verebilir. Yine davalilar, yabanci yatirimcilara yatirim firsatlarini ve bu yolla EB-5 programina katilmalarini, henuz USCIS’den Regional Center olmak uzere bir onay almandan once yasadisi olarak yapmislardir. Ve son olarakta yatirimcilardan topladiklari paralari, soylenen ticari girisimlerde degil, kendilerinin Cajun-modeli restorantlari icin kullanmislardir. USA Now Regional Center’a yatirim yaparak EB-5 programina katilmak isteyen yatirimcilar, sartli green card dahi alamamislardir.

Diger baska bir ornek dava ise SEC v. A Chicago Convention Center’dir. Bu davada yaklasik $156 milyonluk bir yatirim dolandiriciligi ortaya cikarilmistir. SEC, dolandirici kisi ve sirketlerin, yalan ve yaniltici bilgi vererek yabanci yatirimcilari “dunyanin ilk sifir karbon emisyon plantium LEED sertifikali” otel ve konferans merkezlerine yatirim yapmalarini saglamistir. Dolandiricilar, yatirim yapilacak ticari projenin tum izinlerinin  alindigini, gerekli tum anaparanin toplandigi ve bu projenin hatiri sayilir otel zincirleri tarafindan desteklendiugi yonunde yalan beyanlarda bulunarak yatirimcilari kandirmislardir. Dolandiricilar ayrica, yatirimlarinin haricinde Regional Center’a “admistrative fee” yani islem ucreti adi altinda odedikleri paranin da eger EB-5 basvurulari onaylanmazsa geri verilecegini soylemelerine karsin toplanan islem ucretlerinin %90’nini kisisel harcamalar dahil olmak uzere EB-5 basvurulari sonuclanmadan harcamislardir.

Diger tum yatirimlarda oldugu gibi, EB-5 ile alakali olan tum yatirim firsat tekliflerinin dikkatlice incelenmesi ve arastirilmasi cok onemlidir. Yabanci yatirimcinin asagidaki adimlari takip etmesinin faydali olacagi dusunulmektedir:

(1)  Yatirim firsati teklif eden Regional Center’in USCIS tarafindan onaylanmis oldugunun teyit edilmesi. Eger bir Regional Center yoluyla yatirim yaparak EB-5 programina katilmak istiyorsaniz, www.uscis.com websitesinden regional center’in USCIS tarafindan onaylanip onaylanmadigini kontrol ediniz. Eger irtibatta oldugunuz Regional Center, USCIS’in websitesinde listelenmemis ise, bu Regional Center guvenmekte dikkatli olunuz. Unutmayin ki, Regional Center’in USCIS’in websitesinde onaylanmis Regional Center olarak listelenmis olmasi, bu Regional Center’in ve/veya teklif ettigi yatirim firsat ve projelerinin onaylanmis oldug anlamina gelmemektedir.

(2)  USCIS’e sunulan tum evraklarin bir kopyasini edininiz. Regional Center USCIS tarafindan onay almasi icin I-924 Formu ve bu formla birlikte ek bilgi ve belgeleri sunmasi gereklidir. Ayrica Regional Center her sene sonunda, I-924 A formu ile ek bilgi ve belgeleri USCIS’e vermek zorundadir. Irtibatta oldugunuz Regional Center’a USCIS’e vermis oldugu bu form ve dokumanlarin birer kopyasini size gondermesini isteyiniz.

(3) Yatirim Bilgilerini Yazili Isteyiniz. Irtibatta oldugunuz Regional Center’dan “Invesment Offering Memorandum” veya “Private Placement Memorandum from The Issuer” adi altinda yatirim bilgilerini yazili isteyiniz. Daha sonra, bu bilgileri dikkatlice inceleyerek, benzer diger yatirim firsat ve projeleri ile karsilastiriniz. Sorulariniz olursa, direk olarak Regional Center’a bu sorularinizi sorup, cevap almakta israrci olunuz. Eger verilen bilgiyi anlamiyorsaniz, ve/veya Regional Center sorularinizin cevaplamakta gonullu davranmiyorsa, bu Regional Center’a yatirim yapmayiniz.

(4) Regional Center’in Size Tanitilmasi Sirasinda Sizinle Kontaga Gecen Kisilerin, Regional Center’dan Herhangi bir Ucret Alip Almadigini Sorunuz. Eger Regional Center ve/veya onun yatirim firsat ve projesini size tanistiran kisi bagimsiz bir araci, avukat, veya kurum/kurulus ise, bu kisilere, size yatirim firsatini tanistirmak icin herhangi bir ad altinda bir kazanc saglayip saglamadiklarini sorunuz. Bu araci kisilerin size verdigi bilgiler ile Regional Center’dan size verilen yazili yatirim bilgileri arasinda bir celiski olmasi halinde, supheci olunuz.

(5) Bagimsiz Uzman Gorusu Aliniz. Size tanistirilan yatirimin firsati ve projesinin gercek olup olmadigi hakkinda teyit aliniz. Eger yatirim firsati/projesi ticari gayrimenkul insaati ise, o bolgedeki county records (tapu kayitlari)ni inceleyerek, Regional Center’in gerekli izinleri alip almadigi, eyelet ve federal vergilerinin belirlenip belirlenmedigi kontrol edilmelidir. Eger baska sirketlerin isimleri ile karsilasirsa, direk olarak o sirketlerle irtibata gecilerek, Regional Center ve teklif ettigi yatirim firsati ve projesi hakkinda teyit istenmelidir.

(6) Yapisal Riskleri Inceleyip Degerlendirin. Yeni bir ticari faaliyete/projeye yatirim yapmak demek, yatirim yapilan tuzel kisiligin hic bir menkulu, gayrimenkulu olmamasi ve almis oldugu krediler ile ticari faliyet konusu ticari isletmenin ana parasini elde etmis olmasi demektir. Bu nedenle kredi dokumanlarinin ve bu dokumanlardaki teklif beyanlarinin dikkatlice incelenerek alinan kredinin karsiliginda herhangi bir ipotek hakkinin yatirimcilara tahsis edilip edilmedigi belirlenmelidir. 

(7) Projeyi Insaa Eden “Developer” In Projede Ekonomik Cikari Olmamasi.  EB-5 Regional Center yoneticileri, ve Regional Center’in projelerini hayata geciren “developer”larin, projenin hayata gecirilmesi icin kendilerinin maddi bir yatirim yapmadigini bilmekte fayda var. Bu nedenle projenin basarili olup olmamasi ile developerlarin veya Regional Center yoneticilerinin ekonomik cikarlari iliskilenmemistir.

(8) Dolandiricilik Sinyali Veren Durumlara Dikkat! Asagidaki durumlar, genelde kotu niyetli kisilerin dolandiricilik amaciyla kullandiklari taktikler olup, bu tur bir durum gordugunuzde dikkatli olmalisiniz. 

• Visa veya Green Card Sozu Verilmesi.  EB-5 programi yoluyla yatirim yapilmasi, size sartli green card icin basvuru yapmaniza olanak saglar. Ancak, USCIS’in yaptiginiz basvuruyu onaylayip onaylamayacaginin garantisi yoktur. USCIS, kendisine yapilan tum basvurulari titizlikle inceler, ve her basvuruya ozel incelemede ve degerlendirmede bulunur. Green card basvurusunun sureci ve sonu hakkinda hic kimse garanti veremez. Bu konuda garanti verilmesi dolandiricilik sinyalidir

•  Yatirimin garanti altinda olmasi ve hic bir risk olmamasi sozu verilmesi. EB-5 prograrmi aracigili ile yapilan yatirim kanunen kazanc saglamak amaciyla riske atimis olmalidir. Eger, yatiriminiz icin faiz, yatiriminizin tumunun veya bir kisminin geri alacaginiz konularinda garanti verilmesi hallerinde dikkatli davranmanizda fayda vardir. 

• Yatirimin SEC’de Kayitli Olmamasi. Regional Center, USCIS tarafindan Regional Center olarak onaylanmis bile olsa, yatirim yapilacak projenin yatirim teklifleri SEC tarafidan ve bulundugu eyelet gerektiriyorsa eyelet seviyesinde kayitli olmali. Eger bu proje icin yatirim teklifleri kayitli degil ise, yatirimcinin bazi temel bilgilere ulasmasi zor olucaktir, bu bilgiler projenin yoneticilerinin kimler oldugu, urun veya servislerin neler oldugu, ve finansal dokumanlar. Bu durumda yatirimcinin kendisinin, yatirimin iyi niyetli ve gercek oldugunu arastirarak bulmasi gerekli olucaktir.

• Lisanssiz Yatirim Teklifi Satan Kisiler. Federal ve Eyalet yasalari, yatirim teklif ve firsatlari satan kisilerin lisansli profosyonel kisiler ve onlarin kurdugu sirketler olmasini zorunlu kilar. Regional Center olarak USCIS’den onay almis olmak, Regional Center’i yatirim teklifleri satmaya yetkili hale getirmez. Bir cok dolandiricilik olayi, lisansi olmaksizin yatirim teklifi veya firsati satan kisiler uzerinden donmektedir.
  
  
  

• Birden Fazla Sirketin Birbirinin Sahibi Olarak Gozukmesi Fakat Arkasinda Tum Bu Sirketlerin Ortaklarinin Ayni Kisiler Olmasi. Bu durumda, “conflict of interest” yani cikar catismasi hallerinin en aza indirildigine ve usulune uygun sekilde aciklandigindan emin olunmalidir.

Eger EB-5 programi icin yatirim yaptiginiz projenin dolandiricilik amacli kurulmus ise, hem paranizi hemde Green Card’a giden yolunuzu kaybetmis olucaksiniz. Bu nedenle EB-5 programi icin yapacaginiz tum yatirim teklif ve firsatlarini yatirimizi yapmadan once dikkatlice incelemelisiniz.

Daha fazla bilgi icin: SEC tarafindan yayinlanan  Avoiding Fraud okumanizi oneririm. 

Bu icerik hukuki gorus verme amacli olmayip, uzman bir hukukcunun gorusu alinmadan hic bir sekilde yasal dayanak teskil etmez.

This content is not intended as legal advice, and cannot be relied upon for any purpose without the services of a qualified professional.

Ailenizi ve kendinizi yasadisi olarak hukuki hizmet veren "gocmenlik danismanlarindan" (immigration consultants) ve "lisanssiz avukatlardan" koruyun. Bu kisiler sizin yasal durumunuz icin gorus, oneri, tavsiye vermeye yasalarca yetkili olmadiklari gibi gocmenlik hukuku konusunda yeterli egitim ve donanimlari yoktur.  Gocmenlik sorularinizi sadece U.S. lisansli gocmenlik avukatlarina sorunuz, ve onlarin gorus ve onerilerine itibar ediniz.